Νέες δρακόντειες κυρώσεις από Αμερική, αλλαγή καθεστώτος στο Ιραν, περιορισμός ή ακόμη και αποκλεισμός συνεργασιών με Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα, και η λίστα με τους περιορισμούς συνεργασιών ολοένα και μακραίνει. Τελικά πώς καθορίζεται μια συνεργασία σαν ασφαλής ή ακίνδυνη? Υπάρχουν άτομα που θεωρούνται σαν «blacklisted» με τους οποίους είναι απαγορευτική η οποιαδήποτε παροχή ή λήψη υπηρεσιών ή/και αγαθών; Και το πιο σημαντικό, είναι κάποιο σύστημα ή εργαλείο διαθέσιμο με όλες αυτές τις πληροφορίες, ώστε να διευκολύνει τη θέση ενός ατόμου ή εταιρείας ως προς τη λήψη αποφάσεων πριν τη σύναψη οποιασδήποτε συνεργασίας;
Αυτά είναι μερικά από τα μύρια αναπάντητα ερωτήματα που όμως χρήζουν υψίστης σημασίας ως προς την προστασία και βιωσιμότητα ενός οργανισμού.
Είναι γεγονός ότι οι κυρώσεις ολοένα και αυξάνονται με την απαγόρευση συνεργασιών ως προς μερικά κράτη που θεωρούνται πλέον υψηλού κινδύνου. Βέβαια εκτός από κράτη, δεν παύει η λίστα κυρώσεων να περιλαμβάνει και φυσικά αλλά και νομικά πρόσωπα για διάφορους λόγους.
Η χρήση της ψηφιακής τεχνολογίας έχει βελτιώσει σε εξαιρετικά υψηλό βαθμό την διαδικασία έρευνας όσων αφορά τη λήψη πληροφοριών για όλα τα πάραπάνω, με τη χρήση των παγκόσμιων σελίδων ενημέρωσης σε πραγματικό χρόνο καθώς και την συνεχή ενημέρωση όσων αφορά ανακοινώσεις, προστίματα, παρατηρήσεις κ.ο.κ. από ρυθμιστικές αρχές, υπουργικά γραφεία, κεντρικές τράπεζες και λοιπά.
Παρόλα αυτά, το δικαίωμα ελεύθερης γνώμης δίνει τη δυνατότητα στον καθένα να εκφέρει τη δική του άποψη, μετατρέποντας έτσι το παγκόσμιο δίκτυο σε ένα χώρο δημόσιας συζήτησης και πολλαπλών απόψεων. Επομένως, οι μηχανές αναζήτησης ευκολύνουν μεν τη διαδικασία έρευνας, είναι όμως όλες αυτές οι απόψεις/άρθρα/ανακοινώσεις, αξιόπιστες;
Με τις ολοένα αυξανόμενες απαιτήσεις των ρυθμιστικών αρχών όσων αφορά τη διαδικασία συμμόρφωσης και παρακολούθησης, είτε του τρέχοντος πελατολογίου αλλά και υποψήφιων πελατών, σχεδόν όλες οι νομικές οντότητες έχουν σύμφωνα με τη νομοθεσία, υποχρέωση ελέγχου του πελατολογίου τους με σκοπό την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες [βλέπε σχετικές Ευρωπαϊκές Οδηγίες και Διεθνή Πρότυπα].
Αυτό είναι και το σημείο όπου η πρόσβαση σε συστήματα που θα παρακολουθούσαν μόνο αξιόπιστη πληροφόρηση κρίνεται αναγκαία. Είναι λοιπόν κάποιο υπάρχον σύστημα που δίνει τη δυνατότητα πρόσβασης σε ενημερωτικό υλικό που αφορά ΜΟΝΟ υψηλού κινδύνου οντότητες; Η απάντηση είναι βέβαια (και ευτυχώς) θετική!
Σίγουρα η δημιουργία αλλά και η συνεχής ενημέρωση ενός τέτοιου συστήματος δεν είναι εύκολη υπόθεση εφόσων οι πηγές και άλλα αντικείμενα προς παρακολούθηση είναι μυριάδες. Γι αυτό και η διαθεσιμότητα στην αγορά είναι εξαιρετικά περιορισμένη.
Ένα τέτοιο εργαλείο αποτελεί το WorldCompliance της LexisNexis® Risk Solutions - μέλος του RELX Group και ηγέτιδα στους τομείς της διαχείρισης κινδύνων και ανάλυσης δεδομένων.
Το εργαλείο WorldCompliance είναι μία από τις πιο ολοκληρωμένες βάσεις δεδομένων παγκοσμίως, σχετικά με πληροφόρηση για άτομα, εταιρείες και πλοία που πιθανόν να έχουν εμπλακεί σε Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος, Χρηματοδότηση Τρομοκρατίας και άλλα συναφή αδικήματα.
Μέσω του συστήματος της WorldCompliance δίνεται η δυνατότητα έρευνας και ελέγχου σε παγκόσμιες βάσεις δεδομένων που αφορούν:
- Παγκόσμιες Λίστες Κυρώσεων (Sanction lists - όπως EU Terrorism List, FBI Top Ten Most Wanted, SDN & Blocked Entities, World Bank Debarred Parties List κ.α)
- Παγκόσμιες Λίστες Επιβολών (Enforcement lists - Securities and Exchange Commission (SEC), United States, Bundesaufsichtsamt fuer das Finanzwesen (BaFin) κ.α.)
- Παγκόσμιες Λίστες Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs)
- Δυσμενή δημοσιεύματα στον παγκόσμιο τύπο (Adverse Media - περισσότερα από 35.000 παγκόσμια Μέσα Ενημέρωσης)
Για τους σκοπούς ελέγχου των οποιδήποτε φυσικών ή/και νομικών προσώπων ή/και πλοίων, θα ήταν απαραίτητη η σχετική έρευνα έναντι όλων των παραπάνω κατηγοριών.
Με τη χρήση λοιπόν ενός τέτοιου συστήματος, η διαδικασία έρευνας γίνεται πολύ πιο γρήγορη και αποτελεσματική, εφόσων ελέγχει καθημερινά πέραν των 1.600 παγκόσμιων λιστών καθώς και πέραν των 35.000 δυσμενών δημοσιευμάτων, διευκολύνοντας έτσι σε τεράστιο βαθμό την διαδικασία έρευνας, αλλά και την ευθύνη όλων των λειτουργών συμμόρφωσης ως προς την υποχρέωσή τους για συνεχή παρακολούθηση του πελατολογίου.
Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το σύστημα ή και δοκιμή, επικοινωνήστε με την Infocredit Group, αποκλειστικό συνεργάτη της LexisNexis® Risk Solutions.
Στοιχεία επικοινωνίας:
Τηλ.: +357 22 398 000
Email: [email protected]
Maria Evangelou
Business Advisory Consultant – Infocredit Group
AIR JORDAN