Ο κτηματομεσιτικός κλάδος στο επίκεντρο της κανονιστικής συμμόρφωσης
Εντατικοποιούνται τον τελευταίο καιρό σε όλη την Ευρώπη οι έλεγχοι των εποπτικών αρχών, όχι μόνο στον παραδοσιακά ευάλωτο σε ξέπλυμα βρώμικου χρήματος χρηματοοικονομικό τομέα αλλά και στους υπόλοιπους επαγγελματίες οι οποίοι είναι υπόχρεοι βάσει του νόμου να τηρούν συγκεκριμένες διαδικασίες KYC, λογιστές, δικηγόρους και κτηματομεσίτες.
Μετά και τον «ντόρο» των « χρυσών» διαβατηρίων που προκάλεσε η Κομισιόν, ειδικότερα οι μεσίτες και οι κατασκευαστές, εναρμονίζονται πλέον με τις πρόνοιες της νομοθεσίας και των κανονισμών σχετικά με το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Πρακτική που στοχεύει κυρίως στη προστασία της φήμης και του ονόματός τους. Φυσικά, οι μεγαλύτερες κατασκευαστικές εταιρείες έχουν εδώ και καιρό αρχίσει να ακολουθούν ευλαβικά τις συγκεκριμένες διαδικασίες όπως τις ορίζει ο Νόμος σχετικά με το KYC και πλέον αρκετά κτηματομεσιτικά γραφεία και κατασκευαστές έχουν στραφεί προς τις εταιρείες που μπορούν να τους βοηθήσουν να εφαρμόσουν αποτελεσματικά μέτρα δέουσας επιμέλειας προς τους πελάτες-αγοραστές, είτε μέσω αυτοματοποιημένων συστημάτων είτε παρέχοντάς τους τις απαραίτητες Εκθέσεις Δέουσας Επιμέλειας.
Αλλαγές στις Φορολογικές Δηλώσεις στην Ελλάδα
Στην Ελλάδα, μόλις στις αρχές του μήνα, η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ), υποχρέωσε μάλιστα για πρώτη φορά τους συγκεκριμένους επαγγελματίες καθώς και τους εμπόρους πολυτελών αυτοκινήτων, σκαφών αναψυχής και έργων τέχνης να δηλώσουν μέσω του νέου εντύπου Ε3 της φορολογικής τους δήλωσης, αναλυτικά όλες τις συναλλαγές που πραγματοποίησαν μέσα στο 2018.
Συγκεκριμένα, θα πρέπει να δηλωθούν αναλυτικά:
1. Η δραστηριότητα του επαγγελματία
2. Το είδος της συναλλαγής για τους μεσίτες. Δηλαδή αγορά ή πώληση ακινήτων.
3. Το πλήθος των συναλλαγών που η καθεμία υπερβαίνει τις 10.000 ευρώ.
4. Το σύνολο της αξίας των συναλλαγών
5. Το σύνολο της αξίας των συναλλαγών που έγιναν σε μετρητά που πραγματοποιήθηκαν τόσο μέσω των μεσιτών ακινήτων όσο και των εμπόρων και εκπλειστηριαστών αγαθών μεγάλης αξίας.
«βρώμικες» λίρες στη Μεγάλη Βρετανία
Στη Μεγάλη Βρετανία, οι αρχές θεωρούν πως δισεκατομμύρια «βρώμικες» λίρες έχουν μετατραπεί σε πολυτελή ακίνητα κυρίως στο Λονδίνο. Για το λόγο αυτό, πρόσφατα ανακοινώθηκαν οι λεπτομέρειες νομοσχεδίου το οποίο σκοπεύει να επιβάλει πρόστιμο σε υπεράκτιες εταιρείες σε περίπτωση που δεν αποκαλύπτεται ο πραγματικός δικαιούχος πολυτελούς ακίνητης περιουσίας. Οι υπεράκτιες εταιρείες / ιδιοκτήτες ακινήτων του Ηνωμένου Βασιλείου θα πρέπει να καταγράφουν τους πραγματικούς ιδιοκτήτες των ακινήτων στο δημόσιο μητρώο για τους τελικούς δικαιούχους.
Γενικότερα, στον πόλεμο κατά του βρώμικου χρήματος οι αρχές θεωρούν ότι ρόλο κλειδί κρατούν οι μεσίτες και οι κατασκευαστές αφού μπορούν να βοηθήσουν σημαντικά αναφέροντας οποιαδήποτε ύποπτη συναλλαγή πέσει στην αντίληψή τους.
Τί είναι ύποπτη συναλλαγή:
- Απροθυμία πελάτη να προσκομίσει κατά τη σύναψη της συναλλαγής τα προβλεπόμενα έγγραφα επαλήθευσης της ταυτότητάς του.
- Επιμονή του πελάτη για διενέργεια και πληρωμή σε μετρητά συναλλαγών μεγάλης αξίας.
- Ασυνήθης νευρικότητα στη συμπεριφορά προσώπων κατά τη διεξαγωγή συναλλαγής.
- Επαναλαμβανόμενες όμοιες συναλλαγές για ποσά λίγο κάτω από το ελάχιστο όριο, για το οποίο απαιτείται εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας.
- Συχνή αλλαγή διεύθυνσης του πελάτη που δεν δικαιολογείται από την επαγγελματική του δραστηριότητα.
- Περιπτώσεις πελατών, των οποίων αλλάζει συνεχώς η εμφάνισή και η συμπεριφορά, υποδηλώνοντας αλλαγή του βιοτικού τους επιπέδου.
- Το τηλέφωνο του σπιτιού ή της επιχείρησης του πελάτη είναι απενεργοποιημένο.
- Η ύπαρξη υπόνοιας ή η διαπίστωση ίδρυσης εικονικών επιχειρήσεων από τον πελάτη.
- Αγοραπωλησία ακινήτου έχει πραγματοποιηθεί χωρίς να έχουν τηρηθεί οι διαδικασίες όπως τις ορίζει ο νόμος
Διαδιχικές αγοραπωλησίες ακινήτων- για παράδειγμα, προκύπτει ότι το ακίνητο έχει περιέλθει στην κυριότητα του πωλητή πολύ πρόσφατα (στην περίπτωση μεταβίβασης)
Sophie Ioannou, CAMS
Compliance Advisory, Head
Infocredit Group
Nike Air Force