Τα money mules δεν είναι «μουλαράκια» στ΄αλήθεια παρόλο που κάνουν ακριβώς αυτό που θα έκαναν τα τετράποδα ζωάκια: Μεταφέρουν.
Κομιστές βρώμικου Χρήματος, ναρκωτικών, λαθραίων - Τα «βαποράκια» υπήρχαν ανέκαθεν και μετέφεραν ο,τιδήποτε παράνομο μπορούσε να μεταφερθεί σε κρυφές τσέπες, τσαντάκια ακόμα και καταπίνοντας σακουλάκια με ναρκωτικά προκειμένου να τα μεταφέρουν στον προορισμό τους χωρίς να γίνουν αντιληπτοί.
2019 και τα «βαποράκια» που εξειδικεύονται στο να μεταφέρουν μετρητά ονομάζονται πλέον επίσημα Money Mules, Κομιστές Βρώμικου Χρήματος και χάρη στην τεχνολογία, ο «παραδοσιακός» αυτός τρόπος ξεπλύματος μαύρου χρήματος, γίνεται και πάλι... της μόδας με το διαδίκτυο να βοηθά τους εγκληματίες να φέρουν εις πέρας το σκοπό τους ακόμα πιο εύκολα, γρήγορα και «μυστικά» ακόμα και από την ασφάλεια του σπιτιού τους.
Μεταφέρουν «μαύρα» μετρητά σε λογαριασμούς τρίτων, συνήθως σε χώρες άλλες από τον τόπο διαμονής τους, με αντάλλαγμα γερή προμήθεια και φέτος, αν και ακόμα βρισκόμαστε στις αρχές της χρονιάς, παρατηρείται ήδη δραματική αύξηση του φαινομένου με τα άτομα που «ασχολούνται» με αυτο να έχουν διπλασιαστεί την τελευταία δεκαετία.
Σύμφωνα με την Europol, μόνο τον Ιανουάριο φέτος συνελήφθησαν περισσότεροι από 1700 κομιστές χρήματος παγκοσμίως σε περισσότερες από 20 ευρωπαϊκές πόλεις οι οποίοι συνολικά μετέφεραν πάνω από 36 εκατομμύρια ευρώ.
Το προφίλ των κομιστών χρήματος, που καταφεύγουν σε αυτό τον παράνομο τρόπο απόκτησης εισοδήματος, είναι συμφωνα με την αστυνομία κυρίως νεαροί άνεργοι, φοιτητές ή νεοαφιχθέντες αλλοδαποί χωρίς εργασία.
Ο τρόπος στρατολόγησής τους γίνεται πλέον πολυ ευκολα με τη χρήση των μέσων κοινωνικής δικτύωσης, κυρίως μέσω ιστοσελίδων που διαφημίζουν εύκολο και γρήγορο εισόδημα για θέσεις εργασίας από το σπίτι, χωρίς ιδιαίτερες ευθύνες αλλά με μέγάλο κέρδος.
Μάλιστα φαίνεται ότι είναι αρκετές οι περιπτώσεις που κάποιος ενεργεί ως κομιστής χρήματος χωρίς να έχει ιδέα ότι το κάνει. Σύμφωνα με την αστυνομία, αρκετοί από τους συλληφθέντες θεωρούσαν ότι η μεταφορά των χρημάτων ήταν μέσα στα καθήκοντα της υπέροχης δουλειάς που τους είχε προσφερθεί μέσω διαδικτύου.
Το πρόβλημα είναι τόσο σοβαρό για την ΕΕ που ανάγκασε την Europol και τις εθνικές αρχές στη γηραια ήπειρο να ξεκινήσουν εκστρατεία στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης με το hashtag #dontbeamule
Σημάδια κινδύνου
- Εάν μια ευκαιρία ακούγεται πολύ καλή για να είναι αληθινή, πιθανότατα είναι.
- Ανεπιθύμητα μηνύματα ή προσεγγίσεις σε κοινωνικά μέσα που υπόσχονται ευκαιρίες για εύκολα χρήματα.
- Μην δίνετε ποτέ σε καμία περίπτωση τον τραπεζικό σας λογαριασμό
- Ελέγχετε προσεχτικά τα στοιχεία επικοινωνίας στα ηλεκτρονικά μηνύματα που απαντάτε, ιδιαίτερα για ορθογραφικά λάθη
Τί να κάνετε αν φοβάστε ότι κάποιος σας έχει στρατολογήσει ερήμην σας
- Αν έχετε λάβει μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου αυτού του τύπου, μην απαντάτε και μην ακολουθείτε συνδέσμους που περιέχουν. Ενημερώστε την αστυνομία.
- Σταματήστε τη μεταφορά χρημάτων αμέσως και ενημερώστε την τράπεζά σας και την αστυνονομία
Σόφη Ιωάννου, CAMS
Compliance Advisory, Head
Nike